Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir Geldwäsche verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Alle Regeln stammen aus unserer Lizenzpflicht unter der Curaçao-Lizenz OGL/2024/758/0228.

Unsere AML-Politik im Überblick

Geldwäsche und die Finanzierung krimineller Aktivitäten bekämpfen wir mit einem festen Regelwerk, das auf den Vorgaben unserer Lizenzbehörde in Curaçao beruht. Snatch Casino wurde 2021 gegründet und betreibt diese Plattform unter der Lizenznummer OGL/2024/758/0228 der Snatch Gaming N.V.

Für Sie bedeutet das konkret: Wir prüfen die Identität jedes Spielers, überwachen Zahlungen auf Auffälligkeiten und melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Finanzmeldebehörde. Verdächtige Transaktionen, gefälschte Dokumente oder versuchte Umgehungen unserer Kontrollen dulden wir nicht und zeigen sie an.

• Identitätsprüfung jedes Spielers vor der ersten Auszahlung
• Laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Meldung verdächtiger Transaktionen an die Behörde
• Keine Annahme von Mitteln aus unklarer Herkunft

Wann wir Ihre Identität prüfen

Zeitpunkte der Verifizierung

Die Verifizierung erfolgt nicht erst zum Schluss. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse mit den Daten Ihres Ausweisdokuments ab. Vor der ersten Auszahlung ist eine vollständige KYC-Prüfung verpflichtend, und auch bei bestimmten Schwellwerten oder ungewöhnlichen Mustern können wir jederzeit weitere Nachweise anfordern.

• Registrierung: Abgleich der Stammdaten (Name, Geburtsdatum, Adresse)
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung zwingend erforderlich
• Bei Erreichen bestimmter Ein- oder Auszahlungsschwellen
• Bei Auffälligkeiten im Transaktionsverhalten

Benötigte Dokumente

Für die Prüfung brauchen wir drei Dokumenttypen. Alle Dateien laden Sie direkt in Ihrem Konto hoch, niemals per E-Mail oder Live-Chat.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein
• Adressnachweis: Stromrechnung oder Bankkontoauszug, maximal 3 Monate alt
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der used Karte, Screenshot des E-Wallets oder Krypto-Wallet-Adresse

So läuft die Prüfung Schritt für Schritt

Der gesamte Ablauf dauert in der Regel wenige Stunden bis maximal 72 Stunden, sofern Ihre Dokumente lesbar und vollständig sind. So gehen Sie vor:

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung
• Laden Sie Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis hoch
• Unser Compliance-Team prüft die Dokumente
• Bei Rückfragen kontaktieren wir Sie per E-Mail
• Sie erhalten das Ergebnis schriftlich in Ihrem Konto

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strikter Zugriffsbeschränkung. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen, und wir geben sie niemals an Dritte weiter, außer an Behörden, wenn Gesetz oder Lizenz das verlangen.

Wann wir die Herkunft anfragen

Source of Funds

Bei hohen Einzahlungsbeträgen oder einem auffälligen Spiel- und Zahlungsverhalten fragen wir nach, woher die eingesetzten Mittel stammen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Nachweise aus Vermietung oder Verkaufserlöse. Der Nachweis wird immer im Kontext Ihres Gesamtmusters bewertet, nicht als Einzeldokument.

• Erheblich erhöhte Einzahlungsbeträge in kurzer Zeit
• Wiederholte große Einzahlungen ohne plausibles Spielverhalten
• Auffällige Wechsel zwischen Zahlungsmethoden

Wie wir Einzahlungen und Auszahlungen prüfen

Jede Zahlungsbewegung auf unserem System wird automatisch auf Auffälligkeiten geprüft, etwa untypische Beträge, schnelle Wechsel zwischen Zahlungsmethoden oder Auszahlungen ohne nennenswertes Spielgeschehen. Bei auffälligen Mustern wird die Transaktion angehalten und manuell durch unser Compliance-Team geprüft.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung. Wenn Sie mit Visa eingezahlt haben, zahlen wir auf dieselbe Visa-Karte aus; bei Kryptowährungen auf dieselbe Wallet. Auszahlungen sind ab 20 EUR möglich und bis 5.000 EUR pro Tag begrenzt. E-Wallets und Krypto werden in 0 bis 24 Stunden bearbeitet, Karten und Banküberweisung in 1 bis 3 Werktagen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Ohne abgeschlossene Verifizierung führen wir keine Auszahlung durch, und ab dem Verifizierungsantrag haben Sie in der Regel 30 Tage Zeit, die fehlenden Dokumente nachzureichen. Bleiben die Unterlagen aus oder erweisen sich Dokumente als gefälscht, unvollständig oder einem Dritten zugehörig, sperren wir das Konto.

In solchen Fällen wird der verbleibende Kontostand nur nach einer abschließenden Prüfung und nur auf eine nachweislich Ihnen gehörende Zahlungsmethode ausgezahlt, soweit keine gesetzlichen Gründe dagegen sprechen. Versuchte Identitätstäuschung oder das Anlegen mehrerer Konten zur Umgehung von Limits melden wir an die Lizenzbehörde.

• Keine Auszahlung ohne vollständige Verifizierung
• Kontosperre bei gefälschten oder fremden Dokumenten
• Meldung bei Identitätsbetrug oder Mehrfachkonten

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es die AML-Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion verlangen. Die Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Finanzmeldebehörde und erlaubt es uns, frühere Transaktionen bei behördlichen Anfragen zu belegen.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger besteht. Eine Einsicht in Ihre gespeicherten Daten können Sie jederzeit über [email protected] anfordern; unser Support-Team ist rund um die Uhr erreichbar.

Häufig gestellte Fragen

Muss ich mich wirklich verifizieren lassen?

Ja. Vor der ersten Auszahlung ist die KYC-Verifizierung verpflichtend. Ohne sie können wir keine Auszahlung veranlassen.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Meist wenige Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden, sofern alle Dokumente lesbar und vollständig eingereicht wurden.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Einzahlungen gefragt?

Bei hohen Beträgen oder auffälligem Zahlungsverhalten sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen (Source of Funds).

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen als eingezahlt?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Zahlungsmethode wie die Einzahlung, sofern technisch möglich.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung und löschen sie danach sicher.